Зачем букмекеры проверяют паспорт

• Идентификация игроков
• Что такое Единый ЦУПИС
• Уровни идентификации
• Как пройти
• Почему именно нужно указать паспортную информацию?
• Когда может потребоваться дополнительная верификация?
• Рекомендации для беттеров
• Что обычно запрашивают у игрока?
• Риски при передаче данных в оффшорные БК

Многие новички, открывающие аккаунт в букмекерской конторе впервые, с опасением относятся к необходимости предоставлять персональные данные, например, копии паспорта или водительских прав. Такая позиция вполне объяснима, так как сразу возникает вопрос: каким образом и зачем букмекерам требуются подобные чувствительные сведения о клиенте. Нужно разобраться в происходящем.

Идентификация игроков

Чтобы заключать пари в официальной букмекерской конторе, необходимо пройти обязательную процедуру подтверждения личности игрока. Это требование обусловлено законодательными нормами, направленными на предотвращение несовершеннолетним гражданам доступа к азартным играм, а также на исключение возможности создания нескольких учетных записей одним лицом или мошеннических действий.

Идентификация также гарантирует соблюдение интересов как самой букмекерской конторы, так и Единого центра учета ставок, через который с 1 октября 2021 года осуществляется взаимодействие всех лицензированных букмекеров с государством. Одним словом, процедура подтверждения личности обеспечивает законность предоставления услуг азартных игр и защищает интересы как игроков, так и контролирующих органов.

Что такое Единый ЦУПИС

Единый Центр учета перевода интерактивных ставок (Единый ЦУПИС) — это государственная система, которая осуществляет мониторинг всех ставок и платежей, совершаемых на территории России в букмекерских конторах.

Единый ЦУПИС нужен для:

• Контроля за деятельностью букмекерских контор и соблюдением ими российского законодательства.

• Предотвращения отмывания денег и финансирования экстремизма через азартные игры.

• Сбора статистики по объемам ставок и выигрышных сумм для анализа рынка игорного бизнеса.

• Взимания налогов с букмекерских контор и выигрышей игроков.

• Защиты прав и интересов граждан, играющих через легальные букмекерские конторы.

Уровни идентификации

Есть два основных уровня идентификации игроков в Едином центре учета ставок и букмекерских конторах — упрощенная и полная. Итак:

1. Упрощенная идентификация подразумевает ограничения по размерам отдельных операций (до 60 тыс. рублей) и общему объему ставок за месяц (до 200 тыс. рублей).

2. Полная идентификация позволяет совершать транзакции более крупных сумм (до 595 тыс. рублей за одну) и не накладывает лимитов на общий оборот за период.

Кроме различия в денежных ограничениях, уровни отличаются методами подтверждения личных данных клиента. Полная идентификация предполагает более тщательную верификацию для достижения максимального уровня доверия. Итак, выбор уровня зависит от объемов предполагаемых операций игрока в букмекерской конторе.

Как пройти

После заполнения анкеты на регистрацию, игроку необходимо пройти упрощенную идентификацию для подтверждения корректности указанных им персональных данных.

Она заключается в одном из двух вариантов:

• Через личный кабинет Единого центра учета путем разрешения использования уже прошедшей верификации данных пользователя.

• Путем предоставления скан-копий или фотографий документов, удостоверяющих личность. Некоторые букмекерские компании довольствуются вводом сведений без изображений, но многие требуют селфи с паспортом для сверки внешности.

Такая проверка позволяет обеспечить минимальный уровень подлинности регистрирующегося, разрешить упрощенные ставки и вывод средств. Она является обязательным этапом регистрации в букмекерской конторе.

Есть 4 основных способа получения полной идентификации в букмекерских конторах:

• Использование Tinkoff ID — подтверждение личности при наличии карты Тинькофф Банка через аккаунт в Едином ЦУПИС.

• Портал "Госуслуги" — идентификация через личный кабинет при условии совпадения номера телефона.

• Посещение ППС букмекера с паспортом — подтверждение личности по документам в пункте приема ставок.

• Посещение офиса Contact — то же самое, что и в третьем варианте, но с оплатой в 150 рублей за услугу.

Почему именно нужно указать паспортную информацию?

Любая легальная букмекерская контора, работающая на территории страны, обязана строго соблюдать действующее законодательство в сфере организации азартных игр. Поэтому процедура подтверждения персональных данных клиентов посредством предоставления копий документов, удостоверяющих личность, а также фотографий с ними является обязательным требованием.

Это обусловлено необходимостью защиты интересов самих игроков путем установления подлинных данных и исключения возможности создания несовершеннолетними пользователями аккаунтов.

Когда может потребоваться дополнительная верификация?

Кроме первоначальной регистрации, букмекер вправе запросить дополнительную верификацию в случаях, если потребуется уточнить данные или обновить их изменения. Это связано с необходимостью постоянного соблюдения норм законодательства об азартных играх. К примеру, в заданные временные периоды. Иногда сами букмекеры устанавливают конкретную периодичность обновления личных данных.

Букмекерские компании могут инициировать дополнительную верификацию, если игрок производит смену личного пароля к аккаунту, это рассматривается как потенциальный сигнал о возможном взломе профиля несанкционированными лицами. В таком случае букмекер стремится уточнить обстоятельства и исключить риски незаконного доступа к персональным данным и средствам клиента.

Аналогичным образом может быть запрошена повторная идентификация при временной блокировке и последующей разблокировке аккаунта по каким-либо причинам. Это делается с целью исключить возможность несанкционированных действий третьих лиц и подтвердить, что именно зарегистрированный владелец профиля продолжает им управлять. Таким образом, букмекерская компания стремится защитить интересы своих клиентов.

Правильная идентификация клиентов букмекерскими компаниями позволяет предотвратить возможность создания нескольких аккаунтов одним лицом, что в легальных конторах недопустимо. Процедура тщательной проверки данных при регистрации исключает случайное дублирование профилей, к примеру, когда игрок забыл о ранее созданном аккаунте и зарегистрировался повторно.

В таких ситуациях букмекер незамедлительно блокирует вновь созданную учётную запись после выявления совпадения персональных данных с ранее существующей. При этом доступ к основному активному профилю восстанавливается сразу же после повторной идентификации клиента, подтвердившей его личность.

Данный подход позволяет одновременно обезопасить систему от возможных нарушений в виде манипулирования несколькими счетами и избежать неудобств для игроков, минимизируя риски случайного дублирования аккаунтов.

Рекомендации для беттеров

Многие новые игроки чувствуют опасения, если легальная букмекерская контора просит подтвердить личные данные. Но это вовсе не повод для беспокойства. Требование идентификации обусловлено необходимостью соблюдения законодательства в сфере организации азартных игр. Лицензированные компании строго следуют нормам о защите персональной информации. Данные игроков не передаются третьим лицам и хранятся в системе Единого центра учета ставок под надежной защитой.

Что обычно запрашивают у игрока?

В большинстве случаев для проведения идентификации в легальной букмекерской компании клиенту понадобятся основные документы, удостоверяющие личность: паспорт гражданина РФ и сведения из СНИЛС/ИНН.

Однако нужно помнить, что каждый букмекер вправе предъявлять дополнительные требования к подтверждению личности держателя аккаунта. Например, известно, что букмекерская контора BetBoom, помимо сканирования страниц паспорта, может потребовать фотографию с листа бумаги, на котором указаны дата регистрации и полное название компании.

Идентификация в Едином центре учета ставок, как правило, значительно упрощает процедуру верификации в отдельных букмекерских компаниях. Однако нужно помнить, что это не освобождает от необходимости прохождения проверки личности непосредственно в конкретной букмекерской конторе.

Даже если у игрока уже есть подтверждённый профиль в Центре, отдельные букмекеры могут потребовать дополнительно пройти идентификацию именно у них. Это связано с тем, что компании вправе устанавливать собственные правила верификации клиентов в целях обеспечения максимально возможного уровня безопасности приёма ставок и предотвращения мошенничества.

Риски при передаче данных в оффшорные БК

Оффшорные букмекерские конторы отличаются от российских компаний тем, что не имеют разрешения на ведение деятельности в РФ и не являются участниками Единого центра учета. Такие букмекеры работают по лицензиям других стран с более низкими налогами, нежели в России. В их случае персональные данные игроков не защищены от дальнейшего распространения, так как не хранятся в российской системе ЦУПИС.

Это создает высокий риск утечки информации и попадания в руки мошенников. В то же время легальные российские букмекеры гарантируют сохранность личных данных и нераспространение третьим сторонам. Поэтому для обеспечения безопасности и подлинности процесса ставок лучше выбирать проверенные компании, работающие под надзором отечественного регулятора.

260

Автор: Шабалин Никита

Главный редактор, бонусный эксперт.